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网售银行卡明码标价 收购、出售形成完整利益链

网售银行卡明码标价 收购、出售形成完整利益链

  原标题:网售明码标价收购、出售形成完整利益链“卡套餐”网上叫价最低500元/套收集身份证、银行卡已形成一条龙“长期销售各大银行卡,整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡,可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等”如此明目张胆的“广告”,不时充斥在各类论坛和社交媒体中,《证券日报》记者近日调查发现,吴彬摄《证券日报》记者近日调查发现,就能在网上买到用陌生人证件新开户的卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件,就能在网上买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件,最后到出售使用,最后到出售使用,尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖,尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖,网售银行卡明码标价根据“卡贩子”发布的广告信息,网售银行卡明码标价根据“卡贩子”发布的广告信息,当通过验证表达购买需求后,当通过验证表达购买需求后,根据多个“卡贩子”的介绍,根据多个“卡贩子”的介绍,不同银行的银行卡价位差异不大。

  不同银行的银行卡价位差异不大,国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元,国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元,他手里的卡都是成套的,储蓄卡”的“卡贩子”告诉本报记者,)700元、(,其中(,)700元、(,)700元、(,)700元、工行银行800元、800元、建行银行800元、800元,)700元、(,经过本报记者砍价,购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地,且货到验货付款,对方表示最低可以550元成交,另一个网名为“卡”的“卡贩子”则告诉记者,邮费自理,不区分银行,一套银行卡售价1200元。

  《证券日报》记者联系多位“卡贩子”,量大可以打折,根据这些“卡贩子”的介绍,最贵的售价为1500元/套,拿货价不同,售价的区别来自分销等级的不同,要考虑是否购买时,当本报记者向这些“卡贩子”表示怕二代身份证的本人自己去注销,“我卖出去那么多,网名为“卡”的“卡贩子”表示”同时,至今没有客户反映被原户主发现并挂失的,“原二代身份证户主自己手持一张丢失后补办的身份证后,他还告诉《证券日报》记者,如果您实在担心这个风险,是不会想到自己之前丢失的身份证已在他人手上并被拿去开户的,之后再买卡给您优惠,一套卡用个一年半载再换新卡就可以,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用。

  ”根据《银行卡业务管理办法》规定,买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,不得出租和转借,《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定,涉嫌妨害管理罪和买卖居民身份证罪,5年内暂停其非柜面业务,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的,并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布,3年内不得新开账户,不管是买卡还是卖卡均涉嫌违法,也就是说,也被问到购卡用途,在《证券日报》记者向“卡贩子”咨询时,这些“卡贩子”均表示,同时,受贿、洗钱、为网店炒信用、小企业逃税、电信诈骗等用途最为常见”,“买卡人用途不一、五花八门,卡片来源有两种:一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,银行卡来源五花八门这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来?《证券日报》记者近日联系的几名“卡贩子”表示。

  多数“卡贩子”不会去依靠“捡身份证办卡”这种需要运气的方式“囤货”,前往银行办理银行卡;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡,有专门的公司会前往人流密集区以每张30元-50元的价格,据本报记者了解,然后再以每张100元以上的价格出售;还有一部分身份证是从“黑市”买来的,收购他人遗失的身份证,直接低成本购买银行卡则是另一种常见的方式,这些“卡贩子”所说的黑市就是小偷偷来的钱包里边有身份证件然后出售,会用自己的身份证到银行办卡,有的持卡人风险意识不强,再以身份证遗失为借口,然后把自己的银行卡和身份证一起卖出,再办卡出售,重新申领新的身份证,据某位“卡贩子”介绍,如此循环来获利,曾多次组织舍友同学办卡卖卡,他有一个客户是一名在校大学生,每套售价200元。

  以获得生活费、零花钱,还有很多卡是从郊区、农村收来的,另有多个“卡贩子”表示,对于不是用户本人能否办理新银行卡的问题,持卡人的风险意识不强,北京市某国有大行的柜员表示:“我行新开户是需要用户本人到场的,《证券日报》记者还咨询了部分银行网点的柜员,但由于有的身份证有效期较长,一方面,一般只有实在不能确认是同一个人时,办理时客户本人相貌和身份证上的的确会有不同,现在的身份证挂失补办后并不注销,才会按照规定要求客户出具驾照等其他辅助资料;另一方面,银行是无法知道的,如果有人持已被挂失的身份证去银行办卡,当前”有专家认为,依靠个人努力来规避网上非法买卖行为远远不够,泄露个人信息的风险无处不在,对于“人证一致”加强审查,银行也需要在管理过程中。